衆恒隆黃金供應鏈盡職調查規則

一(yī)、适用範圍

本黃金供應鏈盡職調查規則，适用于深圳市傲風實業有限公司、以及與深圳市傲風實業有限公司有黃金交易、黃金加工(gōng)的所有黃金供應商(shāng)、黃金相關合作夥伴。（包括黃金生(shēng)産商(shāng)、中(zhōng)間商(shāng)、黃金交易商(shāng)、出口商(shāng)和運輸商(shāng)。）

黃金供應鏈公司内部組織架構及責任

一(yī)、黃金供應鏈公司内部組織架構

深圳市傲風實業有限公司根據LBMA盡職管理工(gōng)作要求和業務開(kāi)展實際需要，特設置以下(xià)管理組織機構：合規總監、合規風險專員(yuán)、合規專員(yuán)。合規風險專員(yuán)設在審計與風控部；合規專員(yuán)由業務部、交割部、檢測中(zhōng)心、财務部、收發部指派。

合規總監：鄒家浩

合規風險官：曹健

合規專員(yuán)：朱景斌、鄒仕信、甘武德、甘維榮、姚容史、劉存勇、

二、黃金供應鏈公司内部組織責任

1、合規風控官

合規風控官對黃金供應鏈上的所有事情負責。

（1）有權監查黃金供應鏈盡職調查過程，并評估盡職調查是否充分(fēn)進行；如果認爲必要，有權要求提供附加文件或信息。

（2）如果存在高風險供應鏈或交易，需要及時向集團分(fēn)管副總彙報。

（3）定期對員(yuán)工(gōng)進行黃金供應鏈規則培訓，起草和更新黃金供應鏈規則，爲高級管理層履責提供準确的信息。

（4）起草内部的LBMA合規報告。

2、收發部合規專員(yuán)

收發部合規專員(yuán)負責收集與保存足夠的現貨供應鏈的證明文件，如供應商(shāng)營業執照、采礦許可證、身份證複印件，黃金、白(bái)銀采購合同、供應商(shāng)社會責任承諾書(shū)等。

（1）每年至少一(yī)次對重要現貨客戶（年供應量達到1000kg）進行現場調查；

（2）協助與鼓勵現貨黃金供應商(shāng)承諾且書(shū)面确認遵守黃金供應鏈盡職規則；

（3）如出現異常情況需及時向合規風控官報告。

3、業務部合規專員(yuán)

業務部合規專員(yuán)負責收集與保存足夠的進出口供應鏈的證明文件，如供應商(shāng)營業執照、采礦許可證、身份證複印件，黃金、白(bái)銀采購合同、供應商(shāng)社會責任承諾書(shū)等。

（1）每年至少一(yī)次對進出口重要客戶（年供應量達到1000kg）進行現場調查；

（2）協助與鼓勵進出口黃金供應商(shāng)承諾且書(shū)面确認遵守黃金供應鏈盡職規則；

（3）如出現異常情況需及時向合規風控官報告。

4、财務部合規專員(yuán)

财務部合規專員(yuán)其職責爲完整保存所有客戶的交易憑證。

（1）交易憑證包括但不限于：出入庫單、客戶相關合法資(zī)質證明等，記錄保存至少5個會計年度；

（2）如出現異常情況需及時向合規風控官報告。

5、交割部合規專員(yuán)

物(wù)流合規專員(yuán)其職責爲選擇符合黃金運輸資(zī)質要求的運輸公司、保險公司。

（1）按要求保存每一(yī)運單、保單，并跟蹤運單情況，确定運輸公司或保險公司運輸路線；

（2）如出現異常情況需及時向合規風控官報告。

6、衆恒隆合規專員(yuán)

合規專員(yuán)其職責爲定期根據合規審核流程。

（1）收集、整理LBMA相關數據，完成日常合規報告；

（2）不定時上報員(yuán)工(gōng)對黃金供應鏈或者任何新确認的風險的建議和意見，并提出自己的意見。

高風險黃金供應鏈評判标準

一(yī)、高風險黃金供應鏈注意事項

1、與黃金開(kāi)采、運輸和交易有關的系統化、廣泛化的侵犯人權行爲；

2、直接或間接的支持非政府武裝集團、公共或私人安全部隊（參考OECD沖突影響地區和高風險地區礦産供應鏈盡職調查指南(nán)黃金附錄中(zhōng)的定義）；

3、賄賂而來或者是掩蓋黃金真實來源；

4、洗錢和恐怖主義融資(zī)；

5、加劇沖突。

二、黃金供應鏈高風險類别标準

1、礦産金或再生(shēng)金來源于、中(zhōng)轉或者運經沖突影響或侵犯人權高風險地區。

2、礦産金聲稱來源于一(yī)個已知(zhī)儲量有限、資(zī)源有限或預計黃金産量有限的國家。

3、再生(shēng)金來源于已知(zhī)的沖突影響和侵犯人權的高風險地區，或者有理由懷疑經此地區中(zhōng)轉的。

4、在黃金供應鏈中(zhōng)的公司或者其他已知(zhī)的上遊公司位于一(yī)個有着洗錢、犯罪和貪污高風險的國家。

5、在黃金供應鏈中(zhōng)的公司或其他已知(zhī)的上遊公司的收益所有人是政治敏感人物(wù)。

6、在黃金供應鏈中(zhōng)的公司或其他已知(zhī)的上遊公司積極參與高風險商(shāng)業活動，例如武器、賭博、賭業、古董和藝術品、鑽石，宗教和宗教領袖。

三、黃金供應鏈公司内部評估等級

黃金供應鏈盡職調查規定

一(yī)、黃金供應鏈盡職調查措施

公司内部對所有黃金交易、黃金加工(gōng)的所有黃金供應商(shāng)、黃金相關合作夥伴建立相應的黃金供應鏈盡職調查措施，并在交易時明确告知(zhī)。黃金供應鏈盡職調查措施主要包含:

1、建立供應鏈客戶檔案。包括：名稱、法定代表人、地址、聯系方式、運營方式、交易合同等。

2、對既有供應鏈客戶需定期進行核查，如有新建及變更的客戶，需及時對其進行檔案資(zī)料核查，并更新檔案資(zī)料庫。

3、确定供應鏈的每一(yī)客戶不在任何政府的洗錢、詐騙或恐怖主義通緝名單上。

4、定期獲取供應鏈客戶經營狀況（包括商(shāng)業與财務詳情）及交易目的信息。

二、礦産金客戶

礦産金客戶，在交易時，需注意以下(xià)問題，同時告知(zhī)客戶：

1、必須獲得黃金的産地來源信息。；

2、提供采礦許可證；

3、提供進/出口黃金許可證；

4、采礦情況信息證明，包括：是否侵犯人權、是否違規操作等；

5、開(kāi)采能力數據；

6、公司會持續不斷的對礦産金客戶進行盡職調查。

三、自手工(gōng)礦和小(xiǎo)型礦的礦産金客戶

自手工(gōng)礦和小(xiǎo)型礦的礦産金客戶，在交易時，需注意以下(xià)問題，同時告知(zhī)客戶：

1、該手工(gōng)/小(xiǎo)型礦是否合法，提供相關資(zī)質證書(shū)；

2、黃金不是來自于合法的手工(gōng)/小(xiǎo)型礦時，公司會采取保障措施（如：拒絕向其采購或馬上暫停或中(zhōng)斷與其來往，待其變爲合法時再與其來往）；

3、公司會持續不斷的對手工(gōng)/小(xiǎo)型礦客戶進行盡職調查。

四、回收金客戶

回收金客戶，在交易時，需注意以下(xià)問題，同時告知(zhī)客戶：

1、再生(shēng)金供應商(shāng)需提供合法的商(shāng)業關系，包括：再生(shēng)金來源證明、收益人證明等；

2、公司會持續不斷的對再生(shēng)金客戶進行盡職調查。

五、高風險情況處理步驟

通過風險等級判斷，出現高風險情況時，公司将采取以下(xià)步驟進行處理：

1、現場調查/訪問高風險供應鏈，證實供應鏈盡職調查文件記錄的調查結果。

2、對于大(dà)規模開(kāi)采的黃金：使用可信的獨立來源的文件、數據和信息來核實情況，從礦山到精煉廠，供應鏈中(zhōng)每一(yī)家公司（包括黃金生(shēng)産商(shāng)、中(zhōng)間商(shāng)、黃金交易商(shāng)、出口商(shāng)和運輸商(shāng)）的收益所有人和政府監控名單信息都要求要核實。

3、對于手工(gōng)/小(xiǎo)型礦開(kāi)采的黃金：使用可靠的獨立來源的文件、數據和信息來核實情況，從黃金出口商(shāng)到精煉廠，供應鏈中(zhōng)每一(yī)家公司（包括國際黃金交易商(shāng)和運輸商(shāng)）的收益所有人和政府監控名單信息都要求要核實。

4、對于回收金：使用可信的獨立來源的文件、數據和信息來核實情況，從黃金供應方到精煉廠，供應鏈中(zhōng)每一(yī)家公司（包括運輸商(shāng)）的收益所有人和政府監控名單信息都要求要核實.

黃金供應鏈交易監控

公司将對交易關聯的過程貫穿始終的審查和監管，來确保交易時對供應鏈的了解和風險預測一(yī)緻。對交易的監管運用基于風險的方法來開(kāi)展。

因此，公司對每一(yī)批收到的黃金獲取并記錄以下(xià)信息：

一(yī)、原生(shēng)金

1、預估的重量和化驗結果（來自供應方）。

2、航運/貨運單據（運貨/空運單、形式發票）。

3、高風險交易的進出口表格。

二、回收金

1、預估重量（來自供應方）。

2、航運/貨運單據（運貨/空運單、形式發票）。

3、回收金出現高風險交易情況，公司必須要求客戶提供相應文件進行相互印證，核實文件是否真實相符，同時進行交易背景調查，情況不一(yī)緻的需要通過調查并得出書(shū)面調查結果。

每年各部門合規專員(yuán)需向風控合規專員(yuán)提交風險評估報告，由風控合規專員(yuán)向高級管理層提交彙總後的風險評估報告。

公司高級管理層通過風險評估包括審批每一(yī)個評估爲高風險的供應鏈，并每年重新決定是否繼續與之保持商(shāng)業關系。

黃金供應鏈盡職調查文件記錄保存

公司要保存足夠的供應鏈的證明文件記錄，按照供應鏈盡職調查系統的标準來評判風險的要求，來證明充分(fēn)且持續的完成了盡職調查。記錄保存至少5個會計年度。

黃金供應鏈盡職培訓

公司每年會對黃金供應鏈中(zhōng)的所有員(yuán)工(gōng)進行該規則的培訓。并将培訓計劃納入公司年度培訓計劃當中(zhōng)。

一(yī)、培訓要求

所有員(yuán)工(gōng)必須參加，并通過培訓簽到的形式進行相關培訓确認。

二、培訓方式

采用内訓講解授課方式，講師由合規風控官指定，人力資(zī)源部配合安排。

三、培訓反饋

培訓後，由基層管理者進行培訓效果檢查。檢查不合規者，進行再培訓。再培訓名單由基層管理者提供。

四、培訓檔案

培訓後，需建立相應培訓檔案。記錄保存至少5個會計年度。

黃金供應鏈違規上報通訊機制

所有公司内部黃金供應鏈相關工(gōng)作人員(yuán)如發現違規事項，應及時向所屬闆塊合規專員(yuán)進行郵件及電(diàn)話(huà)報告，再由合規專員(yuán)向合規風控官進行郵件及電(diàn)話(huà)報告。

深圳市傲風實業有限公司

2021年4月1日